¿Por qué abrir una LLC para hacer trading o inversiones?

¿Eres un inversor destacado con ganas de ampliar su negocio, o un principiante con ganas de iniciarse en el mundo del trading?  Para ambos casos, abrir una LLC puede ser una de las mejores soluciones para la estructura empresarial de tu negocio.  

Esto se debe a que una LLC en Estados Unidos puede brindarte numerosas ventajas para tu empresa de trading, como acceso a multitud de brokers y tipos de inversión (ETF, opciones, futuros…), responsabilidad limitada, anonimato, y mucho más.

En este artículo, te profundizaremos sobre esas ventajas que la LLC puede aportarte, y te guíaremos sobre cómo abrir esta clase de compañía para comenzar a gozar de sus características. ¡Empecemos!

¿Qué es una LLC?

Una compañía de responsabilidad limitada (LLC, por su sigla en inglés) consiste en una estructura empresarial estadounidense muy popular, cuyas principales características son:

  • Responsabilidad limitada: los propietarios no son responsables personalmente por las deudas de la empresa, protegiendo así sus activos personales de ser usados para cubrir las deudas de la LLC.

  • Transparencia fiscal: Las ganancias y las pérdidas de la LLC se «pasan» directamente a los propietarios, quienes reportan este ingreso en sus declaraciones de impuestos personales.

Otras características que hacen que las LLC sean muy populares son sus bajos costos de apertura y mantenimiento, una distribución de beneficios no reglamentada, la privacidad que brindan y una gestión flexible y simple. Veamos a continuación cómo todo esto se aplica al trading y las inversiones.

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Ventajas de la LLC para trading e inversiones

llc para trading

Comprar y vender activos financieros en el corto plazo para obtener una ganancia de la diferencia de precios o bien adquirir activos para esperar a que se revaloricen con el paso del tiempo puede ser más efectivo mediante la creación de una LLC.

Accede a brókers americanos

Al tener una LLC para trading e inversiones, podrás acceder a los mejores brókers (corredores de bolsa) del mundo, que, lógicamente, son de Estados Unidos.

Aunque se puede operar en los mercados financieros a través de estos intermediarios sin la necesidad de tener una LLC, en algunos casos concretos los clientes deben ser ciudadanos o empresas estadounidenses.

Si bien existen decenas de brókers que sirven para hacer trading e invertir en Estados Unidos (y en el resto del mundo), al elegir uno tienes que verificar que esté respaldado por los principales organismos regulatorios de la nación:

  • Commodities Futures Trading Commission (CFTC).
  • Securities and Exchange Commission (SEC).
  • Financial Conduct Authority (FCA).

Obtén una cuenta bancaria americana para facilitar los depósitos

Para poder comprar, vender y mantener activos financieros y cobrar rentas y dividendos, primero debes realizar un depósito de dinero inicial y vincular una cuenta bancaria.

Y para esto, evidentemente, tendrás que tener una abierta en un banco estadounidense. Tal como sucede con muchos brókers, las entidades bancarias facilitan la apertura para usuarios locales, ya sea físicos o institucionales, y una LLC te brinda esta cualidad.

Al ser propietario de una sociedad de responsabilidad limitada, podrás navegar en el sistema bancario y financiero de Estados Unidos sin ninguna clase de complicaciones, gozando de procesos eficientes y rápidos vinculados al dinero.

Algunas LLC son anónimas

Para realizar trading o inversiones, necesariamente debes verificar tu identidad mediante algún tipo de documento, lo que puede llegar a vulnerar la privacidad.

No obstante, una LLC puede ser completamente anónima, ya que tiene la capacidad de no difundir el nombre de sus socios en la base de datos estatal.

Aunque no todos los estados dejan registrar una compañía de responsabilidad limitada anónima, Delaware, Nevada, New Mexico y Wyoming sí lo hacen.

En principio, para gozar de este beneficio, solo debes evitar proporcionar tu nombre en el trámite de registro. Y ya está, puedes operar en la bolsa de forma anónima.

USA no comunica información sobre las cuentas bancarias de empresas a través del CRS

Por otra parte, las LLC se benefician de un acuerdo internacional denominado Common Reporting Standard (CRS) que permite a los países recibir información anual sobre las cuentas bancarias de sus ciudadanos en el extranjero.

Esta información abarca desde saldos e intereses hasta dividendos y ganancias por ventas de activos bursátiles. De todas formas, Estados Unidos forma parte del tratado, pero no comparte información salvo en situaciones judiciales.

En cualquier caso, las cuentas comerciales, como las creadas mediante una LLC, no se ven afectadas, ya que están protegidas por el secreto bancario de Estados Unidos, asegurando que los datos permanezcan dentro del país.

La LLC protege tu responsabilidad personal

Tal como indica su nombre, la «responsabilidad limitada» de una LLC ejerce la función de restringir la responsabilidad de sus miembros, dado que se establece a la compañía como una entidad legal autónoma.

En esencia, esto implica que los recursos personales de los integrantes de la empresa están protegidos y no pueden emplearse para saldar las deudas y compromisos que la LLC pueda adquirir.

En otras palabras, se trata de un resguardo muy importante, ya que la pérdida potencial de un miembro se circunscribe únicamente al capital que aportó en el negocio.

La separación de activos y pasivos entre la entidad comercial y sus propietarios es fundamental en términos de seguridad financiera porque garantiza que las obligaciones financieras de la empresa no puedan erosionar el patrimonio personal de los miembros, ideal para trading e inversiones en donde existe el apalancamiento.

Las LLC y la fiscalidad relacionada al trading

Al armar una LLC para trading e inversiones en Estados Unidos, es muy importante tener en cuenta algunas cuestiones fiscales vinculadas a estas dos disciplinas.

impuestos llc

Las LLC son entidades de paso

En primer lugar, hay que entender que las empresas de responsabilidad limitada son entidades de paso, también llamadas organizaciones «pass thorugh» o «fiscalmente transparentes«.

¿Qué quiere decir esto? Esto significa que los tributos de las LLC se trasladan a la figura jurídica legal de sus miembros, sin tener que pagar impuestos corporativos.

¿Tu LLC califica como ETBUS?

El término ETBUS significa «comprometido en comercio o negocios en los Estados Unidos» y hace referencia a una empresa que debe pagar impuestos al fisco estadounidense por:

  1. Prestar servicios dentro del país.
  2. Tener un establecimiento permanente dentro del país.
  3. Percibir ingresos fijos, determinables, anuales o periódicos (FDAP).

Si abres una LLC para trading e inversiones, la compañía no tendrá ni presencia física ni empleados a cargo o socios locales vinculados, por lo que no contaría como ETBUS por los dos primeros requisitos.

No obstante, sí puede existir la posibilidad de que tributes por recibir ingresos provenientes de tus inversiones. Pero puedes evitarlo, tal como te contaremos a continuación.

Atención con los impuestos por dividendos

La fiscalidad de tu LLC para trading e inversiones depende de diferentes tipos de ganancias: de capital, intereses y dividendos. Las dos primeras no generan impuestos, mientras que los dividendos están sujetos a un 30% de retención por el Impuesto sobre la Renta.

Si eres propietario y resides en un país con acuerdo fiscal con Estados Unidos, puedes reducir esa retención. Sin embargo, esto clasifica a tu empresa como ETBUS y requiere una Declaración de Impuestos individual ante el IRS debido a que los dividendos son ingresos FDAP.

No obstante, puedes evitar legalmente estos impuestos si vendes acciones antes de recibir dividendos, prestándoles atención a los anuncios en las juntas de accionistas de las empresas en las que invertiste.

¿Cómo abrir tu LLC y empezar a hacer trading?

Para abrir tu LLC y empezar a hacer trading y realizar inversiones, solo debes seguir un sencillo proceso de siete pasos:

Paso 1: presenta los documentos de constitución

Inicia el proceso presentando los documentos necesarios para establecer legalmente tu LLC en tu estado, cumpliendo con todos los requisitos legales. Asegúrate de pagar la tarifa de presentación correspondiente.

Paso 2: consigue tu EIN

Consigue tu Número de Identificación de Empleador (EIN) del IRS. Por lo general, puedes obtenerlo en línea en pocos clics.

Paso 3: crea un acuerdo operativo

Establece un acuerdo operativo que defina las operaciones y funciones de la LLC. Incluye cláusulas que permitan la compra y venta de acciones y otros activos financieros. Este acuerdo es fundamental para establecer las bases legales y operativas.

Paso 4: designa a una persona autorizada

Si tu LLC tiene más de un propietario, selecciona a la persona autorizada para llevar a cabo las compras de activos. Define un procedimiento claro para llevar a cabo estas transacciones.

Paso 5: investiga tus inversiones

Realiza una investigación exhaustiva sobre las posibles inversiones que deseas efectuar. Lleva a cabo búsquedas en línea y evalúa las opciones disponibles para asegurarte de que se alineen con la estrategia de inversión de tu LLC.

Paso 6: abre una cuenta en un bróker

Elige un corredor de bolsa o bróker confiable y abre una cuenta comercial a nombre de tu LLC. Recuerda cumplir con todos los requisitos y proporcionar la documentación necesaria.

Paso 7: fondea tu cuenta

Por último, una vez que la cuenta esté abierta, realiza los depósitos necesarios para financiarla y ya estar listo para operar.

Como se puede apreciar, para realizar trading e inversiones, abrir una LLC en Estados Unidos es una muy buena opción debido a las múltiples ventajas que ofrece.

En solo siete pasos, ya podrás estar comprando y vendiendo activos financieros para crecer económicamente con el paso del tiempo.

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1 comentario en “¿Por qué abrir una LLC para hacer trading o inversiones?”

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Lucio Laria

Emprendedor digital y nomade digital, la opción de abrir una LLC fue evidente para mí. De hecho, abrí 3 empresas LLC y encontré el proceso demasiado frustrante por la poca información online. Por esa misma razón, fusioné mi conocimiento de negocios digitales con mis estudios de economía y contabilidad en La Sorbonne de París para crear Business en USA con un solo y único objetivo: hacer que abrir una LLC sea simple. Realmente simple.

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